Как избежать криптомошенничества: рассмотрение основных способов

Современные мошенники довольно изобретательны. Притворяясь генеральным директором SpaceX и Tesla Илоном Маском, они смогли всего за полгода украсить и доверчивых вкладчиков свыше 2 миллионов долларов в криптовалюте. Майский отчет американской торговой комиссии FTC наглядно задокументировал эту мошенническую схему. И это лишь одна из ситуаций. С октября прошлого года криптомошенники смогли получить от своих жертв около 80 миллионов долларов. При этом преступники пользуются несколькими проверенными способами, о которых мы бы хотели рассказать в этой статье. 

Стив Возняк и фейковые раздачи

Фейковые раздачи криптовалюты являются одной из самых популярных криптовалютных мошеннических схем. Преступники используют принцип «бесплатного сыра», предлагая потенциальным жертвам обзавестись криптовалютой на безвозмездной основе. На форумах, в социальных сетях и на других информационных площадках размещаются объявления о возможности удвоить сумму денег, пересланных на тот или иной кошелек. Разумеется, обратно криптовалюту никто отправлять не собирается. 

В подобную схему был втянут даже один из основателей Apple Стив Возняк. Произошло это в 2020 году. Криптомошенники использовали его имя для привлечения как можно большего количества жертв. Они разместили на YouTube видео, убеждавшее людей отправлять криптовалюту на конкретный адрес, с целью получить в самой ближайшей перспективе вдвое большую сумму. Стив Возняк подал иск в суд на компанию YouTube, но он был отклонен, поскольку федеральный закон Соединенных Штатов не предполагает ответственности интернет-платформ за публикуемый пользователями контент. Криптовалютные мошенники также использовали другие имена знаменитых личностей: Майкла Делла, Илона Маска, Билла Гейтса и т.д. 

В 2020 году американская полиция предъявила обвинения 17-летнему хакеру в проведении крупной атаки на Twitter, с получением незаконного доступа к учетным записям вышеуказанных знаменитостей. Аккаунты использовались для воплощения в жизнь аналогичной мошеннической схемы, с обещанием удвоить вложенную сумму. 

Фальшивые обменники

В последние пару лет значительно выросло число криптовалютных кошельков, обменников, бирж и тому подобных сервисов. Криптомошенники активно используют данный факт для открытия собственных обменных пунктов. С той лишь разницей, что в их рамках они занимаются не обменом, а банальной кражей денежных средств доверчивых инвесторов. Подобные площадки привлекают пользователей возможностью получения существенной прибыли на обменных курсовых колебаниях, что обеспечивается распространением сервисом якобы «секретной» или «закрытой» информации. 

Схема, которой пользуются злоумышленники, может быть описана тремя словами: «рубли — криптовалюта — рубли». То есть, мошенники обещают пользователю хорошую прибыль после приобретения криптовалюты в реальном обменнике, с последующей перепродажей на платформе злоумышленников. Реальные обменники привлекаются к таким схемам с одной единственной целью – повысить доверие жертв. Пользователь приобретает реальную криптовалюту за кровные средства, используя для этого реальную площадку. После этого она заходит на мошеннический сервис, который якобы предлагает гораздо более выгодный обменный курс в направлении криптовалюта-рубли. Но самого обменного процесса не происходит. Переведя средства на фальшивый обменник, пользователь получает блок или бан, что приводит к утрате денег.

Финансовые пирамиды

За последние шесть месяцев стоимость криптовалют существенно выросла. Некоторые из них продемонстрировали отличную доходность. К примеру, цена биткоина с начала года подскочила на 26 процентов, Ethereum прибавил сразу 250 процентов, а Binance Coin — все 900 процентов. Разумеется, подобные цифры просто не могут не привлекать внимание любителей быстрого и легкого заработка. Но большая часть привлеченных не обладает даже базовым набором знаний в сфере грамотного инвестирования в криптовалюту. Этим и стремятся воспользоваться злоумышленники, обещающие золотые горы тем людям, которые решат предоставить им свои цифровые средства в «доверительное управление». По сути, мошенники занимаются имитацией работы профессиональных инвестиционных фондов, каждый день публикуя финансовые отчеты о проведенных сделках и высокой доходности. И этим дело не ограничивается. В первое время жертва может даже получать кое-какие выплаты. Но дальше дело идет по накатанной схеме финансовой пирамиды. Доверившись мошенникам, пользователи переводят им все больше и больше средств. 

В начале лета Банк России выложил в открытый доступ черный список из 1820 финансовых организаций, заподозренных в незаконной деятельности в соответствии с характерными признаками. В списке регулятора есть и криптокомпании, работающие по схемам финансовой пирамиды. К ним относятся Secretcryptodeals, Crypto-Max, Crypto Invest, Exchange Coindesk, Crypto Inc и т.д. Кроме того, 1 февраля нынешнего года была признана незаконной деятельность таких сервисов, как Cryptoon, Cryptohands, Crypton Broker, Cryptobase Inc, Cryptobull, CryptoKS,и т.д.

Как определить злоумышленников? 

Мошенники работают по накатанным схемам, позволяющим получить полное доверие жертв с целью последующего обмана. То есть, существуют характерные признаки, по которым имеется возможность быстро обнаружить злоумышленника. 

Спешка. В подавляющем большинстве ситуаций злоумышленники стараются давить на своих жертв, подгоняя их и не давая слишком много времени на размышления. В этих целях могут использоваться всевозможные манипуляции, а то и угрозы. Не стоит доверять тем, кто заставляет вас действовать в спешке или пугает вас тем или иным способом. У вас должно быть время на изучение доступной информации. 

Фактор эксклюзивности. Чтобы привлечь внимание, злоумышленники зачастую прибегают к обещанию раскрыть «секретную баговую информацию». То есть, в соцсетях могут распространяться данные об ошибочных обменных курсах или об удачных обменных цепочках. Стоит ли говорить, что в обоих случаях вы неизбежно столкнетесь с потерей денежных средств. 

Криптовалюта. Если вы собираетесь отправить токены или совершить перевод в рамках платежной системы, характеризующейся низким уровнем проверки пользовательских данных (например, QIWI), то обратите на данную транзакцию особое внимание. Злоумышленники зачастую используют особенности рассматриваемых систем для обмана доверчивых граждан. Помните, что в случае с криптовалютой, транзакция обладает невозвратным характером. 

Среди опасных факторов, на которые стоит обратить внимание при оценке рисков той или иной операции, можно особо выделить обещания излишне высокой доходности. Злоумышленники могут обещать от 50 до 100 процентов дохода в месяц, что, конечно же, нереально. 

Возврата денег не будет

Если пользователь попался на крючок злоумышленников, то у него все еще будет возможность написать заявление в правоохранительные органы. Впрочем, это совсем не гарантирует факт возврата похищенных денежных средств. Только самые неопытные и непрофессиональные мошенники допускают такие ошибки, которые позволяют их поймать. Но и в случае поимки очень мало шансов на то, что преступники до сих пор держат ваши деньги на своем счету. По мнению экспертов, возврат криптовалюты законному владельцу – дело практически невозможное. Даже в том случае, когда у правоохранителей есть полномочия и большое желание помочь пострадавшим. Суть криптовалют заключается в отсутствии управляющей функции со стороны регулирующих централизованных организаций. И это, конечно же, палка о двух концах. Если говорить о зарубежных криптовалютных биржах с достойной репутацией, то здесь в случае кражи, взлома или обмана имеются достаточно высокие шансы вернуть пользовательские средства или хотя бы получить какое-то возмещение. В нашей стране ситуация обратная. В России рассчитывать на то, что ваши деньги будут возвращены, не стоит. По крайней мере, по состоянию на сегодняшний день.